【2019年】たまさんのポートフォリオ(投資先公開)

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みなさん、こんにちは!

たまさんマネーのたまさん(@tamasan_money)です!

圧倒的初心者の私が2019年1月から、つみたてNISAで身をもって投資を実践しておりますが、その投資先の組み合わせ(ポートフォリオ)をご紹介していきたいと思います。

【つみたてNISAについてまだ、知らない方はこちらから】

【ポートフォリオ?専門用語が呪文みたいに感じる方はこちらから】

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投資信託のインデックスファンドへの投資

つみたてNISAを使って投資実践をしているので、購入するのは投資信託のみになります。

その中の、低コストのインデックスファンドのみで構成しています。

20年という長期にわたって投資をしていきますので、少しのコストでも積み重なると利益が減ってしまいます。

また長期間で運用成績をみたときに、アクティブファンドはコストも高く、トータルすると、インデックスファンドに勝てないものがほとんどという事実を知ったためインデックスファンドのみとしました。

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リスクを分散させたい

特定の国だけに投資をすることは、その国の景気をモロに受けることになり、リスクが高くなってしまいます。

しかし、世界中に分散させて投資をすることで、

期待リターン(年利)をあまり落とさずに、リスクを下げることができます

それが分散投資です。

投資をする際の、基本的な考え方です。

初心者なので、例外なくそれに乗っかって組み合わせていきます。

格言『卵は一つのカゴに盛るな

投資について学んでいて、よく目にする格言です。

卵を1つのカゴに盛ると、そのカゴを落としたときに全部割れてしまう可能性がある。

複数のカゴにもっておけば1つのカゴを落としても、

他のカゴに盛られた卵からやがてヒヨコが産まれニワトリに育つ可能性がある。

という意味です。

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たまさんの今年のポートフォリオ

期待リターン:6.21% リスク:19.61%
元本:3万円 総投資額:3.3万円 期間:30年
(期待値:3358.6 標準偏差:2801.2 中央値:2579.3 最頻値:1521.2)

by 長期投資予想/アセットアロケーション分析
 
こんな感じになりました。
 
日本株式30%:eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
 
先進国株式40%:eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
 
新興国株式30%:eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
 

投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2018 受賞を7本受賞しているeMAXIS Slimシリーズで固めることにしました。

業界最低水準のコストを目指しているこの商品は、長く運用していく上で、積み重なると10%20%と運用益に差がでるのでリターンだけをみて判断しないようにしたほうがよさそうです。

日本債権は検討しましたが、いろいろ調べていく中でメリットを感じられなかったので、現金での貯蓄を続けていくことにしました。

債権をいれないことでリスクはあがりますが、30代前半でまだ運用期間が長くとれるため今の段階ではポートフォリオから外しています。

楽天銀行と楽天証券をマネーブリッジで連携させると楽天銀行の口座の年利が0.1%になるのでそちらで保有します。

また楽天ポイントの還元率もUPするので、ポイントも貯まるペースが上がりました。

そして、楽天証券は楽天ポイントで投資可能なため、再投資していきます。

また楽天サイトと同じくらい大人気なのでSBI証券です!

この2つの口座があれば困ることはまずありません。これを機会に作っておきましょう。

SBI証券の開設はネクシィーズトレードへ

 

債権をいれないことでリスクをとりながら、より大きなリターンを期待したいと思います。

ある程度年齢が高い場合は、日本債権をいれてリスクをもう少し減らしていかないと、いざ必要な時期に相場が下がっていて使える金額が減ってしまう可能性があります。

ご自身の年齢や考え方で、リスクの取り方は変わってきます。

自身で納得のできるバランスを考えましょう。

私は、今はお金が少いので失うものが少なく(笑)、時間もまだたっぷりとあるので攻めの姿勢でいきたいと思います!

あとは正直、やってみないとわからないのが本音です。

ぜひ、私を実験台としてご利用ください。

みなさんのモルモットになりたい!!笑

証券口座の開設はこちら↓

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NISA投資
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